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WELCHER BENUTZER SEITENS E-MONEY MAG ZAHLUNGEN ZU KÄUFE FERNER DIENSTLEISTUNGEN NUMMERN, DIE E-GELD VIA ZAHLUNG CHECKEN.

E-Money, das digitale Gegenstück über Bargeld, ist ein Konzept, dies zu erheblichen Störungen bei Finanzdienstleistungen geführt hat. In heutiger zeit steht es an einem Scheidepunkt seiner Geschichte. Der strecke dorthin könnte es den Wachstumskurs fortsetzen und den Weg an Zahlungsprodukte ebnen, die anders direktem Konkurrenzkampf mit dem traditionellen Zahlungsrahmen sind. Auf dieser anderen Page könnte dies immer größer werdende Hantel von Justierung und Governance, die gegenseitig dagegen aufbewahren, seinen Fortschritt auf Eis legen.

Seit dieser zeit seiner Ausbildung im Jahr 1997 hat E-Geld das Potenzial, die bahnbrechende Veränderung zu hervorbringen, indem dieses Unternehmen ermöglicht, Technologien einzusetzen, um die Banken vollständig zu umgehen des weiteren in diese eine, konservative des weiteren geschlossene Finanzdienstleistungsbranche einzudringen. Mit der EU-Richtlinie für elektronisches Geld unfein dem Jahr 2000, die eine gesetzliche Grundlage für die Ausstellung fuer Pass-E-Geld hierzulande schuf, wurde das Kurs tatsächlich umgesetzt. Dieses Gesetz ist immer noch ohne wirkliches Gegenstück in der nahen Welt weiterhin in der Episode wurde Europa zu von Brutstätte dieser E-Geld-Innovation – mit Programme von PayPal, TransferWise darüber hinaus Skrill, die auf dem beispiellosen Rechtsrahmen aufbauen. E-Geld wurde rasch zu einem Katalysator für einige der größten Veränderungen, die wir im vergangenen Jahrhundert bei Zahlungen erlebt besitzen, von jener Londoner Oyster Card erst wenn hin zum Übergriff welcher größten Technologieunternehmen auf Zahlungen mit Produkten wie Samsung Pay.

Darüber hinaus den verbleibenden Jahren hat der sich die Zahl welcher E-Geld-Institute erhöht, und die Dienstleistungen weiterhin Anwendungen sind immer wieder immer vielfältiger geworden – von Prepaid-Karten über Online-Zahlungskonten bis hin zu Mobiltelefonen Zahlungssysteme. Jüngste Untersuchungen bestizen gezeigt, dass sich die Zahl jener E-Geld-Anbieter, die bei welcher Financial Conduct Authority (FCA) registriert sind, seit 2013 mehr als verdoppelt hat. Selber viele Kryptowährungsentwickler sind abgeschlossen E-Geld-Instituten geworden, da sie einen strukturierten Governance-Rahmen geben. Kräfte wandern sich versus E-Geld Über Konkurrenz ist es allerdings zu Konfrontationen und hinter den Kulissen werden die Fronten zwischen E-Geld-Emittenten ferner traditionellen Finanzinstitutionen noch tiefer gezogen. Via Reaktion uff (berlinerisch) unerwünschte Störungen in der Gewerbe sind Banken und Kartensysteme bestrebt, die Dominanz via Regulierung und Beschränkungen brand360app.com zu erhalten. Zum einen werden Roadblocks geschaffen, nachdem E-Geld-Institute vom Zugriff uff (berlinerisch) Kernfunktionen ferner -daten undurchführbar werden, vielleicht wissend, wenn ein weiterer Zugang andere Störungen verursachen würde. Uff (berlinerisch) der anderen Seite befinden sich eine zunehmende Menge fuer Geldwäschebestimmungen des weiteren eine allgemeine Steuerung dieser Zahlungsdienste außerhalb der traditionellen Bankensysteme. Dies verlangsamt E-Geld-Anbieter, die Probleme haben, die Richtlinien einzuhalten, und unterbindet damit jegliche Fortschritte, die sie im rahmen (von) der Anpassung der Zahlungsbranche machen könnten.

Wo dieses zwischen welcher ersten EU-Richtlinie für elektronisches Geld vom Jahr 2000 und welcher zweiten Richtlinie im Jahr 2009 niemals wesentlichen Regelungen gab, befinden sich die derzeitigen Vorschriften, die dramatische Folgen auf E-Geld-Unternehmen haben, geil ausgeprägt. Die vierte Richtlinie zur Bekämpfung der Geldwäscherei (AML) zum Beispiel wird besonders reale Folgen auf E-Geld-Institute haben, wenn sie (voraussichtlich) 2017 in Kraft tritt. Die neuen Vorschriften zu der Bekämpfung dieser Geldwäsche erfordern, dass Emittenten in mit der absicht, konform zu bleiben. Bei weitem nicht nur, falls diese langsamen E-Geld-Institute qua mehr Einhaltung arbeiten, statt dessen auch, wenn sie Gefahr laufen, vonseiten ihren eigenen Bankkonten abgeschnitten zu werden, und forcieren jetzt diese eine, “Know-Your-Customer-Customer” -Praxis. Regelungen denn diese entbinden große Vitalpilz für die Nachhaltigkeit des E-Geld-Modells auf. Gen der Ausgangsebene, dass Kunden Services heranziehen können, ohne die übereinstimmen mühsamen Prozesse durchlaufen abgeschlossen müssen, an denen jene teilnehmen haben sich verpflichtet, um das Bankkonto abgeschlossen erhalten, verlaufen E-Geld-Dienste einen Vorteil, für den fall sie gezwungen werden, die gleichen , alternativ sogar strengere Vorschriften einzuhalten Vorschriften wie traditionelle Zahlungsanbieter?

Durch die striktere Obergrenze für den Kartenwert, den E-Geld-Produkte halten kompetenz, müssen gegenseitig innovative Zahlungsunternehmer neben der Erhöhung dieser KYC-Regulierung gesundheitspilz, ob das einfacher wäre, den Steig zum Zahlungsinstitut zu umziehen. Durch die überarbeitete Richtmarke über Zahlungsdienste (PSD2) könnte die Lage, dass diese ein geladen lizenziertes Zahlungsinstitut und auf keinen fall E-Geld-Institut darf, zu von zunehmend verlockenden Option sein. Die bahnbrechende Funktion seitens PSD2, die im Januar 2018 in Betrieb bestellt wird, besteht darin, wenn die Banken den Eintritt zu vielen Kundendaten der Kunden sicher Dritten Zahlungsanbietern zur Verfügung stellen sind verpflichtet, damit diese Finanzdienstleistungen auf der Datenstruktur der Banken aufbauen sachverstand durch diese eine, obligatorische Anwendungsprogrammierschnittstelle (API). Letztendlich erhalten lizenzierte Zahlungsinstitute Einfahrt zu Schlüsselinformationen – von seiten Transaktionsdaten bis zu Kontoständen – zu einem Zeitpunkt, zu diesem die Ansammlung der Fakten, auf die E-Geld-Institute zugreifen sachverstand, reduziert würde.

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